O ano de 2022 está sendo bastante atípico em relação às últimas décadas. Sinais de recessão estão aparecendo, pois duas quedas consecutivas no GDP dos EUA tiraram o otimismo que vinha do movimento pós-pandemia.
No entanto, dessa vez o FED não pode estimular a economia por meio de afrouxamento quantitativo ou baixa nos juros, pois a inflação está muito elevada.
Como consequência, um investidor precisa estar ciente das opções para contornar este cenário difícil sem prejuízo de capital, ou talvez ainda com algum ganho.
Obs: para as estratégias de investimento abaixo iremos supor que você já possui conhecimento sobre mercado de ações e investimentos alternativos.
Um Cenário de Alta Inflação
Em um cenário de inflação alta, os investidores precisam ser estratégicos para proteger suas carteiras. Recomendamos os seguintes passos:
- Manter uma carteira diversificada em todas as classes de ativos, incluindo dinheiro em caixa e equivalentes como ativos de alta liquidez e baixo risco como títulos do tesouro.
- Mantenha-se disciplinado com sua estratégia de investimento, não tente jogar contra o mercado.
- Considere investimentos que tenham uma baixa correlação com a inflação, tais como imóveis e commodities.
- Considere investimentos que possam fornecer hedges contra a inflação, tais como títulos protegidos contra a inflação (TIPS).
- Analise sua carteira regularmente e reequilibre conforme necessário.
Um Cenário de Perigo de Recessão
Em um cenário de perigo de recessão, a estratégia de proteção ganha mais força. Recomendamos os seguintes passos:
- Fortaleça seu portfólio em moedas fortes como o dólar americano.
- Se há o risco de guerras, considere investir em ouro físico.
- Considere investimentos que tenham uma baixa correlação com o mercados voláteis, como títulos e imóveis.
- Fique atento a mudanças de política financeira do FED.
As ações do federal reserve podem dar aos investidores uma ideia de para onde os mercados podem estar se dirigindo. Se o Fed estiver considerando aumentar as taxas de juros, por exemplo, muitos investidores continuarão vendendo ações em antecipação a uma correção do mercado. É importante estar ciente das ações do Fed a fim de tomar decisões de investimento informadas.
Qual a melhor decisão a se tomar pensando nas próximas reuniões do FED?
Não há uma resposta a esta pergunta, pois ela depende de uma série de fatores, incluindo a política específica em questão e as condições atuais do mercado. O Federal Reserve é o banco central dos Estados Unidos e define a política monetária. Isto pode influenciar os mercados de várias maneiras, tanto direta quanto indiretamente.
Por exemplo, uma mudança de política que resulte em taxas de juros mais altas provavelmente terá um impacto direto sobre o mercado de ações. Isto ocorre porque taxas de juros mais altas tornam mais caro para as empresas pedir dinheiro emprestado para expansão, o que pode levar a uma queda nos preços das ações. Taxas de juros mais altas também podem levar a uma diminuição na demanda por moradias, uma vez que se torna mais caro contrair uma hipoteca.
Indiretamente, o FED pode influenciar os mercados alterando a oferta de dinheiro. Isto pode criar pressões inflacionárias ou deflacionárias, o que pode ter impacto nos preços dos ativos e na atividade econômica. Ultimamente, o FED expandiu bastante a base monetária, o que fez uma pressão na inflação para cima.
Fique atento pois caso a política de juros do FED se inverta e o expansionismo retorne, isso provavelmente vai fazer com que ações, criptomoedas e outros mercados de renda variável se valorizem bastante.